: Сможет ли новая платформа платежей подорвать гегемонию доллара?
Часть 1/2
Страны БРИКС активно развивают независимую платежную инфраструктуру, основанную на цифровых валютах центральных банков (CBDC). Главным мотивом этого процесса является стремление участников снизить свою уязвимость перед американскими финансовыми санкциями и уменьшить зависимость мировой торговли от доллара США.
За последние годы Вашингтон превратил глобальное доминирование доллара в инструмент грубого геополитического давления. Заморозка активов российских банков на миллиарды долларов и отключение ведущих финансовых институтов от системы SWIFT наглядно продемонстрировали другим государствам, что активы в долларах, находящиеся на территории западных стран, могут быть заблокированы в любой момент.
Страны БРИКС (в настоящее время Бразилия, Россия, Индия, Китай, Южная Африка, Египет, Эфиопия, Иран и Саудовская Аравия) прилагают усилия для снижения своей зависимости от доллара и уязвимости перед американскими финансовыми ограничениями.
На 16-м саммите БРИКС, который состоялся в Казани в октябре 2024 года, Россия активно выступала за создание альтернативы доллару, но единая валюта БРИКС не была создана. Индия отнеслась к этой идее с осторожностью, а Китай сосредоточился на продвижении юаня в торговле в индивидуальном порядке. В результате был достигнут компромисс: создание децентрализованной платежной платформы для прямых расчетов без использования доллара в качестве посредника, что подтверждается итоговой декларацией саммита БРИКС в Казани.
В последние годы Соединенные Штаты все чаще используют глобальное доминирование своей валюты и финансовой системы в качестве инструментов внешней политики и геополитического давления, превращая их в оружие. Налагая жесткие финансовые санкции, ограничивая доступ к торговле в долларах и принимая беспрецедентную меру по заморозке активов российских банков на миллиарды долларов после начала конфликта в Украине, Вашингтон продемонстрировал, что иностранные активы в долларах могут быть конфискованы или в одночасье стать недоступными.
Предлагаемая БРИКС денежно-платежная система направлена на создание инфраструктуры расчетов и клиринга, которая позволит странам блока и другим участвующим государствам осуществлять торговые операции, используя цифровые валюты центральных банков (Central Bank Digital Currencies, CBDC).
Такая система также затруднит для правительства США отслеживание платежей между странами БРИКС. Однако, предложенная система не решает некоторые важные вопросы. В частности, режим, работающий как в двустороннем, так и в многостороннем формате, вероятно, приведет к дисбалансам, таким как двусторонние и глобальные профициты Китая по сравнению с другими странами БРИКС. Кроме того, сроки погашения накопленных кредитных остатков остаются неопределенными. Если Россия будет сохранять структурный профицит с Индией, она будет продолжать накапливать дебиторскую задолженность в рупиях.
Инфраструктура БРИКС будет состоять из трех ключевых элементов:
Brics Pay – децентрализованная система обмена финансовыми сообщениями, предназначенная для полной замены международной системы SWIFT.
Brics Bridge (CBDC Interconnection) – технологическая платформа-шлюз для прямого взаимодействия цифровых валют центральных банков стран-участниц.
Brics Clear – платформа клиринга и расчетов, основанная на блокчейне и децентрализованных финансах (DeFi), являющаяся безопасной альтернативой европейским депозитариям Euroclear и Clearstream.
